中介公司資質(zhì)如何審查

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2024-11-11 09:00:11
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內(nèi)容摘要：中介公司資質(zhì)審查要點(diǎn)是否合法注冊并有效存續(xù)：審查中介公司是否在相關(guān)部門進(jìn)行了合法的注冊登記，且處于有效存續(xù)狀態(tài)。這意味著要核實(shí)其營...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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中介公司資質(zhì)審查要點(diǎn)

是否合法注冊并有效存續(xù)：審查中介公司是否在相關(guān)部門進(jìn)行了合法的注冊登記，且處于有效存續(xù)狀態(tài)。這意味著要核實(shí)其營業(yè)執(zhí)照等注冊文件的真實(shí)性和有效性。

特殊業(yè)務(wù)資質(zhì)：對于一些特殊行業(yè)的中介公司，如出入境中介機(jī)構(gòu)、房產(chǎn)中介、期貨公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺（P2P）等，需審查其是否具備相應(yīng)的特殊資質(zhì)許可。

稅務(wù)登記情況：確認(rèn)中介公司是否按照規(guī)定進(jìn)行了稅務(wù)登記，以保證其在稅務(wù)方面的合規(guī)性。

合同簽訂授權(quán)：審查合同的簽訂人是否已經(jīng)取得合法的授權(quán)，確保合同的簽訂具有法律效力。

業(yè)務(wù)能力與資信能力：通過實(shí)地考察等方式，評估中介公司的業(yè)務(wù)能力、履約能力和資信狀況，了解其在行業(yè)內(nèi)的聲譽(yù)和過往業(yè)績。

合規(guī)性與風(fēng)險性：從法律層面審查交易的合規(guī)性和風(fēng)險性，例如是否存在違反法律法規(guī)的條款或潛在的法律風(fēng)險。

中介公司資質(zhì)審查流程

確定審查目標(biāo)和范圍：明確需要審查的中介公司類型、業(yè)務(wù)范圍以及審查的重點(diǎn)領(lǐng)域。
收集資料：要求中介公司提供相關(guān)的注冊文件、資質(zhì)證書、稅務(wù)登記證明、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)報表等資料。
初步審核：對收集到的資料進(jìn)行初步的書面審查，檢查文件的完整性和表面的合規(guī)性。
實(shí)地考察（如有需要）：對于重要的或存在疑問的中介公司，進(jìn)行實(shí)地考察，了解其實(shí)際的經(jīng)營場所、設(shè)施設(shè)備、人員配備等情況。
專業(yè)評估：如有必要，聘請專業(yè)的第三方機(jī)構(gòu)或?qū)＜覍χ薪楣镜臉I(yè)務(wù)能力、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行評估。
綜合分析：綜合考慮收集到的資料、實(shí)地考察結(jié)果和專業(yè)評估意見，對中介公司的資質(zhì)進(jìn)行全面分析和判斷。
形成報告：根據(jù)審查結(jié)果，形成詳細(xì)的審查報告，包括審查的過程、發(fā)現(xiàn)的問題、和建議。

常見中介公司資質(zhì)問題及解決方法

經(jīng)營資質(zhì)缺失：部分中介公司可能未取得從事特定業(yè)務(wù)所需的合法資質(zhì)。解決方法是要求其盡快補(bǔ)齊相關(guān)資質(zhì)，或者終止合作。

從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊：房地產(chǎn)中介行業(yè)常見從業(yè)人員整體素質(zhì)不高、文化水平偏低，不能通過從業(yè)資格考試，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量差、法律知識淡薄、業(yè)務(wù)水平低。解決辦法是加強(qiáng)培訓(xùn)和考核，提高準(zhǔn)入門檻。

誠信不足、缺乏職業(yè)操守：一些中介公司為追求利潤最大化，違背職業(yè)道德。對此，應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，建立誠信檔案，對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處罰。

如何識別中介公司資質(zhì)造假

：如查詢?nèi)珖髽I(yè)信用信息公示系統(tǒng)，核實(shí)企業(yè)信息、股東信息、抵質(zhì)押登記、行政處罰等信息；查詢?nèi)珖ㄔ罕粓?zhí)行人信息查詢系統(tǒng)，了解企業(yè)及實(shí)際控制人失信被執(zhí)行記錄情況；登錄證監(jiān)會指定的信息披露網(wǎng)站，如巨潮資訊等，可以了解上市公司相關(guān)情況。

查看辦公場所：貸款中介有固定辦公場所，消費(fèi)者前往公司后，可注意查詢工商登記等信息，了解公司基本情況。

“四看”辨別：一看“門戶”，了解公司基本情況；二看流程，正規(guī)中介流程規(guī)范；三看收費(fèi)，是否合理透明；四看合同，條款是否清晰明確、合法合規(guī)。

相關(guān)部門對中介公司資質(zhì)的監(jiān)管要求

禁止行為：市場中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得提供虛假信息、資料，出具虛假報告、證明等材料；不得采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或者他人利益；不得以不正當(dāng)競爭手段承攬業(yè)務(wù)或者利用執(zhí)業(yè)便利謀取不正當(dāng)利益；不得強(qiáng)行或者變相強(qiáng)行推銷商品、提供服務(wù)；不得提供、泄露可能危害國家安全或者公共利益的信息、資料；不得泄露委托人的商業(yè)秘密或者個人隱私等。

鼓勵措施：鼓勵市場中介機(jī)構(gòu)以風(fēng)險準(zhǔn)備金或者執(zhí)業(yè)責(zé)任保險等形式加強(qiáng)執(zhí)業(yè)風(fēng)險應(yīng)對，增強(qiáng)風(fēng)險承擔(dān)能力和經(jīng)濟(jì)賠償能力。

完善法規(guī)制度：完善中介服務(wù)機(jī)構(gòu)法規(guī)制度體系，促進(jìn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)誠實(shí)守信、依法履責(zé)。壓實(shí)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，加強(qiáng)行業(yè)主管部門監(jiān)管，完善法律法規(guī)和制度體系等。